关于商业银行对ODI实务的建议

发布时间：2023-02-09 17:18:08 热度：

企业境外投资之前都需要办理ODI备案，其中最后一步就是到银行办理外汇手续，企业在办理外汇手续的时候，关于商业银行对ODI实务的建议不太了解，下面就一起来详细的了解一下。

如何才能成为符合当前监管规定、满足投融资条件的“合格”ODI项目？对此，商业银行可以从以下几个面进行操作与管理：

一是准确核实项目“真实性”，可采取“一核两查”的方法。“一核”，即审核企业是否具备对外直接投资的资格，也就是审核跨境交易的真实与合规。除了严格审核监管部门向其颁发企业境外投资证书等批准文件外，需要进一步核实该类批准文件的时效性，并确保办理业务所需材料的真实与完整、合法与合规。需要注意的是，前几年发改委、商务部、央行、外汇局四部委联合发文，针对当前对外投资形势，在鼓励和支持企业开展真实合规的对外投资活动的同时，也明确要严控“五大类行业”和“四大类形式”的非理性对外投资，并对上述对外投资项目严格把关，从严审核是否涉及资本的非法转移出境及其跨境交易的真实。此外，按照当前监管对于跨境交易的“穿透式”要求，商业银行按照展业原则，需将境内审核延伸至境外核查。

“两查”：（1）查询境内企业以前年度直接投资存量权益数据；（2）查询外汇局资本项目信息系统，确保企业当前状态未被业务管控。外汇局于2015年取消了直接投资外汇年检，改为实行境内直接投资和境外直接投资存量权益登记。根据规定，境内投资主体可自行或委托会计师事务所、银行向当地外汇局报送上年度境内外直接投资存量权益登记数据。

二是正确区分直接融资与间接融资，在企业落实对外投资合法审批手续的前提下，合理选择境内或境外融资方案。商业银行可以通过海外机构在当地发债募集、同业拆借、或向总行申请专项资金等方式，为海外项目提供资金保障；同时，为进一步增强境外投融资服务实力，可与具备地域优势的外资金融机构合作，引入战略合作伙伴组成银团贷款。

三是加强贷前、贷中、贷后全流程，以及境内外一体化的集团式管理，转变“轻管理、重审批”的观念，注重贷后监管。以建设银行参与海外并购项目为例，在参与外部银团的同时，根据客户、项目及其他因素综合考虑，组建起建设银行内部银团。如被并购项目在欧洲，SPV在香港，境内并购发起方在广东，则可以由广东分行联动香港分行进行前期项目DUE DILIGENCE，然后通过确定直接融资还是间接融资方式，明确由境内或是境外分行进行项目审批，并可以邀请建银欧洲参与建设银行内部银团并指定其负责贷后监管；此外，还可以根据项目融资金额，邀请伦敦或纽约等资金募集能力较强的分行参与，对各阶段予以全方位、综合化的金融服务支持。

从以上内容可以看出，ODI备案的申请每一步骤都不容易，企业办理ODI备案很容易出现办理不通过的情况出现，所以建议委托专业的公司代办理，例如舒心企服，就是一家专业的办理ODI备案的企业，具体可以在线咨询了解。